매수 추천 패시브 인컴 ETF 1종목 - JEPI

이 ETF는 월간 페시브인컴의 상위 수단입니다.

 

배당금을 지급하는 주식은 이자율에 매우 민감한 경향이 있습니다. 이자율이 급등하면 자금 관리자들은 높은 수입 잠재력을 활용하기 위해 일반적으로 채권과 같은 안전한 자산으로 이동하지만, 현재 시장은 인공 지능에 대한 과대 광고로 인해 이례적으로 두드러집니다.

더 큰 그림은 앞으로 12개월 안에 일련의 금리 인하가 다가오는 상황에서 투자자들은 이 행사를 앞두고 포트폴리오를 어떻게 배치할지 고려해야 한다는 것입니다. 이 주제를 바탕으로 고려해야 할 한 가지 전략은 고수익 주식이나 상장지수펀드(ETF)를 사는 것입니다.

 

이상하게도 수익률이 6% 이상인 주식은 10년 미만의 기간 동안 실적이 좋지 않은 경향이 있습니다. 그러나 이 주식들은 10년 이상의 기간 동안 S&P 500과 같은 벤치마크에 비해 평균 이상의 수익률을 제공하는 경우가 많습니다.

 

수익률이 높은 주식은 최고의 장기 가치 창출자입니다

 

증거를 원하십니까? 거대 담배회사인 알트리아(MO 0.04%)는 염색 소득 주식입니다. 그것은 8.42%의 수익률을 자랑하고, 세속적인 흡연 감소로 인해 제한된 성장 기회를 제공하며, 핵심 담배 사업 밖에서 실행 가능한 성장 방법을 찾기 위해 고군분투하고 있습니다.

지난 5년 동안 알트리아의 주식은 S&P 500을 큰 폭으로 하회했습니다:

 

 

알트리아 수익률 차트

 

 

그러나 지난 40년 동안 알트리아의 주식은 이 벤치마크 지수를 무너뜨렸습니다:

 

알트리아 수익률 차트

 

고수익 배당 ETF는 일반적으로 실망감을 줍니다

 

하지만 대부분의 하이일드 배당 ETF는 저가형 S&P500 트래킹 차량에 비해 실적이 좋지 않습니다. 글로벌X슈퍼배당 ETF(SDIV -0.31%)와 글로벌X나스닥100커버드콜 ETF(QYLD 0.23%)가 대표적입니다.

12%에 가까운 수익률을 제시했음에도 불구하고 이 두 수익 중심 펀드는 설립 이후 S&P 500을 크게 밑돌았습니다.

그래프는 뱅가드 S&P 500 ETF에 비해 글로벌 X 슈퍼배당 ETF와 글로벌 X 나스닥 100 커버드 콜 ETF의 장기적인 저조한 성과를 강조합니다:

 

 

 

VOO  DATA BY  YCHARTS

 

 

두 경우 모두 이러한 수익 ETF는 배당금이 재투자되지 않았을 때 주주에게 긍정적인 수익을 창출하지 못하여 수동적인 수익 수단으로서의 효용을 훼손했습니다.

 

이 파생상품 ETF는 다른 소재로 만들어낸 것입니다

 

JP모건 Equity Premium Income ETF(JEPI 0.11%)는 매월 소득과 꾸준한 자본 상승을 제공하기 위해 설계된 적극적으로 관리되는 ETF입니다. 주식 및 옵션 포트폴리오는 S&P 500과 비슷하지만 변동성은 낮습니다.

 

JEPI 주가 차트

 

 

JEPI는 시장을 지배하는 수단은 아니지만, 설립 이래로 긍정적인 연간 수익과 평균 이상의 월 소득을 창출해야 하는 이중적인 임무를 수행해 왔습니다. 대부분의 파생 소득에 대해서는 같은 말을 할 수 없습니다.

 

JEPI 가격 변동율

 

비결이 뭘까요? JEPI는 S&P 500에 통화 외 콜 옵션을 작성하여 월 수익을 창출합니다. 이 펀드의 운용팀은 12개월 롤링 배당 수익률 7.98%, 30일 SEC 수익률 6.98%를 목표로 하고 있어 수익률 면에서 파생상품 펀드의 상위 40%에 속합니다.

그러나 실제로 펀드 수익률은 시간이 지남에 따라 크게 변동했습니다:

 

 

JEPI 배당

 

 

단점은 무엇입니까? JEPI는 0.35%의 관리비와 높은 이직률이 필요한 적극적인 관리를 하고 있습니다.

이 파생 소득 ETF는 저가의 S&P 500 지수화 수단에 비해 성장 잠재력이 낮고 독특한 세금 의미가 있기 때문에 은퇴에 가까운 투자자에게 더 적합합니다.

아니면 이 ETF로 패시브 인컴 소득 흐름을 구축하고자 하는 젊은 투자자들은 로스 IRA와 같은 세금 혜택이 있는 계좌를 통해 수익을 창출하는 것이 현명합니다. 하지만 솔직히 말해서 JEPI의 높은 회전율과 파생 소득 전략은 10년 만기 개인에게 훨씬 더 나은 투자 옵션을 제공합니다.

그럼에도 불구하고 JEPI는 투자자들이 신뢰할 수 있는 월간 수표를 찾는 데 고려할 만한 뛰어난 수동적 소득 수단입니다.

 

 

 

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