S&P 500 인덱스 펀드는 투자자들이 미국에서 가장 큰 상장 기업 500개를 특징으로 하는 지수인 S&P 500의 성과에 필적할 수 있도록 하는 수동적인 투자입니다. 그들은 더 넓은 시장에 맞춰 수익을 얻고 싶지만 개별 주식을 소유하고 싶지 않은 투자자들에게 이상적입니다. 이 인기 있는 펀드에 대해 더 자세히 알아보려면 계속 읽어보세요.
Three best S&P 500 index funds in 2023
이 세 가지 주요 S&P 500 펀드는 각각 동일한 지수의 성과를 추적하기 때문에 구성이 매우 유사합니다:
- Fidelity 500 Index Fund (NASDAQMUTUALFUND:FXAI.X)
- Schwab S&P 500 Index Fund (NASDAQMUTUALFUND:SWPP.X)
- Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (NASDAQMUTUALFUND:VFIA.X)
세 가지 모두 S&P 500 지수를 구성하는 500대 기업에 투자할 수 있는 매우 저렴한 방법입니다. 피델리티는 비용 비율이 0.015%로 가장 낮습니다. 뱅가드 500 인덱스 펀드 애드미럴 주식은 비용 비율이 0.04%인 반면, 슈밥은 0.02%로 약간 높습니다.
Fidelity와 Schwab은 최소 투자금 없이 인덱스 펀드를 제공하여 초기 투자자들이 매우 쉽게 접근할 수 있습니다. 한편, Vanguard는 최소 투자금이 3,000달러로 비교적 낮습니다.
뱅가드는 또한 S&P 500 지수를 구성하는 500개 기업에 투자하는 데 중점을 둔 상장지수펀드(ETF)를 제공합니다. 뱅가드 S&P 500 ETF(VOO 0.59%)는 최소 투자금액이 1주(2023년 9월 15일 기준 약 408달러)로 낮고 비용 비율이 0.03%로 낮습니다. 이 인덱스 펀드와 같은 상품은 주요 증권 거래소에서 거래되어 투자자가 주식처럼 사고 팔 수 있습니다.
각 S&P 500 지수 펀드는 지수의 성과를 매우 밀접하게 복제했습니다:
S&P 500과 이를 추적하는 이 세 인덱스 펀드의 성과는 미미한 차이가 있습니다. S&P 500은 각 펀드의 비용 비율을 고려할 때 예상했던 것처럼 각 펀드보다 약간 더 나은 성과를 보였습니다.
S&P500의 수익률이라면 5년 전 1만 달러 투자는 2023년 중반까지 16,943달러로 성장했을 것입니다. 비교하자면, 피델리티 500 인덱스 펀드에 1만 달러 투자는 같은 기간 5년 동안 16,935달러로 성장했을 것이며, 수수료 때문에 약간의 차이가 있었을 것입니다.
이 세 가지 펀드 중 하나를 사용하면 수수료를 제외하고 S&P 500과 거의 동일한 성과를 낼 수 있을 것으로 예상할 수 있습니다. 피델리티의 S&P 500 인덱스 펀드는 낮은 비용 비율을 감안할 때 장기적으로 슈왑과 뱅가드의 펀드를 약간 능가할 가능성이 높습니다.
S&P 500 인덱스 펀드가 인기 있는 이유는 무엇입니까?
인덱스 펀드는 주가 지수의 성과를 반영하도록 설계되었습니다. S&P 500 인덱스 펀드는 S&P 500 (SNPINDEX:^GSPC)의 500개 회사에 각각 투자합니다. 그것은 지수를 능가하려고 노력하지 않습니다. 대신에, 그것은 지수를 벤치마크로 사용하고 그것의 성과를 가능한 가깝게 복제하는 것을 목표로 합니다.
S&P 500 펀드는 단연코 가장 인기 있는 인덱스 펀드 유형입니다. 그러나 인덱스 펀드는 실질적으로 모든 금융 시장, 투자 전략 또는 주식 시장 부문을 기반으로 할 수 있습니다. 인덱스 펀드는 여러 가지 이유로 투자자들에게 인기가 있습니다. 일부 펀드는 수백 개 또는 수천 개의 주식 및 채권에 광범위하게 접근할 수 있는 쉬운 포트폴리오 다각화를 제공합니다.
개인 투자로 한 회사가 망하는 것처럼 모든 돈을 잃을 위험은 없습니다. 그러나 거대한 승자 한 명을 선택함으로써 얻을 수 있는 천문학적 수익에 대한 상승 잠재력도 그렇게 크지 않습니다.
인덱스 펀드를 수동적으로 운용하는 것은 누군가가 적극적으로 투자를 선택하고 선택하도록 비용을 지불하는 것이 아니라는 것을 의미합니다. 수동적으로 운용하는 펀드는 능동적으로 운용하는 펀드에 비해 투자관리 수수료가 낮아 비용 비율이 낮아집니다.
당신의 돈은 시장의 성과를 쫓아갑니다
역사적으로, S&P 500의 연간 수익률은 9%에서 10% 범위였습니다. 일부 몇 년 동안, 지수는 가치를 잃을 수 있습니다. 예를 들어, 대침체 기간 동안, S&P 500은 약 절반의 가치를 잃었습니다. 한편, 지수는 2022년 초에 하락장을 경험했고, 가을까지 최고점 대비 20% 이상 하락했습니다.
그러나 2023년 9월 중순 현재 지수는 16% 이상 상승했습니다. 장기적으로 지수는 항상 회복되었습니다. S&P 500의 역사에서 20년간의 투자가 손실을 가져온 적은 없습니다.
당신은 당신의 투자 수익의 더 많은 것을 당신의 주머니에 보관하고 있습니다
S&P 500 인덱스 펀드는 저비용 투자입니다. 액티브 매니저들은 시간이 지남에 따라 시장의 성과를 따라잡거나 심지어 능가할 가능성이 있지만, 이들의 수수료는 당신의 수익률을 갉아먹습니다. S&P 500 인덱스 펀드는 수수료가 낮은 수동적 투자이기 때문에 장기적으로 지수 수익률을 반영하는 수익을 제공합니다.
당신은 미국에서 가장 수익성이 높은 500개 기업에 투자하고 있습니다.
S&P 500에 표시된 기업은 엄격한 상장 기준을 따릅니다. 지수에 가입하려면 시가총액이 145억 달러이고 지난 4분기 수익의 합계가 양수여야 합니다.
각 회사는 또한 지수 위원회의 승인을 받아야 합니다. S&P 500의 최대 보유 주식은 애플(APL 0.68%), 아마존(AMZN 0.64%), 마이크로소프트(MSFT -1.16%), 존슨앤드존슨(JNJ 2.4%) 등입니다.
자동 파일럿에 투자 결정을 내릴 수 있습니다
S&P 500은 장기간에 걸쳐 수익을 내는 완벽한 실적을 보유하고 있어 증시 변동에 대한 걱정을 덜고 투자할 수 있습니다. 또한 개별 기업을 조사하거나 따라가지 않아도 됩니다.
단순히 일정 금액을 계획하고 정기적인 일정에 맞춰 자동으로 투자할 수 있습니다. 이를 달러-비용 평균화라고 합니다. 개별 종목을 선택하더라도 주식시장의 수익률이 보장되기 때문에 S&P500 펀드는 투자 포트폴리오의 좋은 기반이 됩니다.
레버리지 S&P500 인덱스 펀드 주의
S&P 500 ETF라고 광고하는 레버리지 펀드는 주의해야 합니다. 레버리지 ETF는 차입금 및/또는 파생 증권을 사용하여 투자 수익을 증폭시키거나 지수 대비 베팅합니다. 예를 들어, 2배 레버리지 S&P 500 ETF는 지수의 일일 성과의 2배 수익을 목표로 합니다. 따라서 지수가 2% 상승하면 ETF의 가치는 4% 상승합니다. 지수가 3% 하락하면 ETF는 6% 손실을 봅니다.
이러한 레버리지 상품은 당일 거래 수단으로 의도되었으며 장기적으로 하락 편향이 내재되어 있습니다. 즉, 2배 레버리지 S&P 500 ETF는 장기적으로 지수의 두 배의 성과를 거두지 못할 것입니다.
S&P 500 인덱스 펀드에 투자하는 것은 시간이 지남에 따라 부를 축적하는 가장 안전한 방법 중 하나입니다. 하지만 레버리지 ETF, 심지어 S&P 500을 추적하는 ETF도 위험성이 높고 장기적인 포트폴리오에 속하지 않습니다.
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